数字货币洗钱案一例，利用比特币洗钱的案件判决书

洗钱是我们平时在现实货币中经常听到的违法行为，但是在最近比较流行的网络数字货币中，最近也发生了数字货币洗钱事件。 比特币作为数字货币的代表，一直存在洗钱现象。 对此，小编特意搜索了相关案例展示给大家。

1月5日，单颗比特币价格攀升至9000元，然后暴跌；

1月11日，央行检查组先后进驻“比特中国”、“火币网”、“币行”等交易平台开展现场检查，重点检查交易平台境外经营情况。范围、非法融资发币业务、非法开发配置业务等；

1月22日晚间，火币网、货币银行、比特币中国在官网发布公告称，为进一步抑制投机行为，防止价格剧烈波动，将于1月24日12:00开始比特币和比特币交易。 , 2017. 莱特币交易开始收取交易服务费；

2月，币价再次上涨至7000元。

时隔3年，“坏小子”比特币就这样重新走入了公众的世界。 虽然大家对什么是区块链、区块链金融，以及比特币是怎么来的都不是很了解，但都表示认同。 参与讨论比特币的热门话题。

同时，央行推动的基于区块链的数字票据交易平台已在春节前成功测试； 春节过后，央行下属的数字货币研究所也将正式挂牌。 在全球范围内，中国人民银行将成为最早研究数字货币及其实际应用的央行，率先探索区块链在货币发行中的实际应用。

这意味着，也许在不远的三五年内，当你发春节红包的时候，不再是一堆钞票，也不再是微信上的“往红包里塞钱”，而是一系列的数字密码。

作为一个关注时事民生的小编（围观：拜托，这个稿子拖了快半年了好吗？小编：闭嘴！），我们有必要给大家介绍一下比特币的爽基于我们粗浅的认识。 令人眼花缭乱的产品。 比特币是一种免费的数字商品（监管部门否认比特币的货币属性），其持有者无需证明是自己生成无数比特币地址作为存币、收币、转币的账户，比特币地址不能与地址背后持有人的真实身份。 从一个地址到另一个地址的比特币交易由区块链上的矿工确认。 这个过程既代表了比特币的匿名性，也代表了交易不受地域限制的事实。

比特币交易平台完成比特币与法定货币之间的兑换和买卖。 任何想投资比特币的自然人，只要搜索比特币交易平台，注册并充值法币，就可以自由购买； 同样，任何自然人想要卖出比特币，只需在比特币交易平台下单卖出即可。 获取与比特币市场价格对应的法币资金。

（如果想深入了解比特币，可以参考HaoBTC介绍的一篇介绍比特币原理的文章：一个故事告诉你比特币的原理和运行机制）。 反正我也看了这篇文章。 （大家：这…… 小编：闭嘴！！）

结合以上两个特点，比特币在被银行等金融机构用作传统洗钱手段的基础上，逐渐被不怀好意之人所关注和利用。

鉴于比特币的种种特点以及当时已经出现的不良苗头，2013年12月3日，中国人民银行、工信部、银监会、证监会，与中国保监会五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》（《五部委通知》），关于比特币的定性、金融机构和支付机构以及比特币相关业务的发展，比特币网站管理、比特币洗钱风险防范等程序化指导。 五部委的通知也是目前我国比特币监管最重要的文件。

但是，五部委的通知只是部委的规定比特币判决案例，并没有上升到法律层面； 除监管口径外，司法系统尚未针对比特币相关案件出台任何司法解释或案例集。 本次我们将为大家带来一个利用比特币交易平台洗钱的案例。 本案的判决也在一定程度上反映了司法机关的态度，对于我们了解司法机关未来的判决走向具有重要意义。 （判决详见中国文献网：北京乐酷达网络科技有限公司与绥化华辰商贸有限公司彭泉泉侵权责任纠纷案二审民事判决书）。 简而言之，故事如下：

犯罪嫌疑人骗取1200万元后，犯罪嫌疑人向OKCOIN（北京乐酷达网络技术有限公司，以下简称“乐酷达公司”）客服充值200万元至该账户，并用蒋的农行卡汇款。 网站客服人员发现汇款人（江）和开户人（林）不是同一人，于是要求嫌疑人提供身份证正反面照片。 犯罪嫌疑人随即提供林某身份证复印件，客服人员核对身份证复印件与登记信息一致，同意并完成林某账户充值。

随后，犯罪嫌疑人在一个半小时内通过林某的账户在34笔交易中购买了553.0346枚价值约200万元的比特币，并在一小时内将其全部转入犯罪嫌疑人的另一比特币账户。 在货币交易网站“blockchan1”注册的比特币钱包，在澳门地下钱庄出售比特币。 其余1,568,923.00元经公安机关追缴后无法追回。

一审判决认为，乐酷达公司对受害人财产损失有过错，造成客观损害，对受害人的损失无法挽回的，应承担80%的赔偿责任；

勒库达不服，上诉至省高等法院。 二审判决认为，乐库达的违法行为客观上为犯罪行为提供了便利条件，其主观上的漠不关心在一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的作用。 、对社会的负面影响及其不良示范作用”，判决乐酷达公司应承担被害人无法追回损失的40%的赔偿责任。

按照这个逻辑，银行不就是被不法分子当成洗钱工具，或者不法分子将诈骗所得存入支付宝/微信钱包/买基金/买股票再转出吗，马云等爸爸会赔钱吗？ 有趣的...

好吧，让我们来详细回放一下二审法院判决中与比特币相关的部分。 二审法院认为：

首先，受害人被骗，乐库塔没有过错。

二、乐库达在比特币交易中存在违规行为，包括

1、乐库达公司未取得支付牌照，为规避此规定，使用以员工名义开立的信用卡账户收款开展业务。 二审法院认为，乐库达为比特币交易提供网络平台，违反了《非金融机构支付服务管理办法》。 支付机构”。

2.发生异常交易时未依法履行反洗钱义务。 二审法院认为，犯罪嫌疑人使用林某比特币账户充值且交易异常时，乐库达公司未按照《刑法》规定履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。五部委下发的通知，即何某在未核实林某身份的情况下为其账户充值，对林某账户异常交易行为视而不见。 同时，二审法院进一步认为，如果乐库达能够严格执行实名认证规定，在发现异常交易时及时采取冻结账户等措施，不法分子将难以通过该平台转移赃款。公司的交易平台。

因此，二审法院认为，“勒库达的违法行为在客观上为犯罪提供了便利，其漠不关心的态度在一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的作用，致使被害人的财物遭到挥霍。 它无法恢复。 对此，乐库达公司有过错。 因此，考虑到乐库达公司的违法行为、对社会的负面影响和示范效应不佳，其应承担华晨公司40%的不可挽回损失。 赔偿责任的百分比，即 627,569.00 元（1,568,923 元 40%）。

这是一个很有意思的二审判决，体现在三个方面：

一、一审法院在讨论乐库达公司是否存在过错时，二审法院未确认或采纳乐库达公司认定的违法行为，包括：

1、乐酷达网站未在电信管理机构备案。 一审法院认为，乐酷达公司运营的比特币交易平台OKCOIN是五部委通知中规定的提供比特币注册和交易的网站，应当向电信管理机构备案。 . 截至一审审结，乐酷达公司仍未提供其在电信管理机构登记备案的相关材料。 其提供的地址/域名信息备案材料未加盖相关部门印章，无法证明其有效性。

2、乐酷达网站经营超出工商行政管理部门许可的经营范围。 一审法院认为，乐酷达的主要业务为经营“OKCOIN”虚拟货币交易平台。 通过互联网或移动互联网为客户提供网络空间或虚拟营业场所，并向客户收取提款手续费（约0.2%-0.4%）以获取利润。 其交易行为符合《网络交易管理办法》第二十二条规定的情形。 根据《办法》，商户提供网络交易服务，应当在工商行政管理部门办理登记注册，领取营业执照。 乐酷达公司注册经营范围为技术开发、技术转让、技术服务、技术推广、企业管理咨询、投资管理。 因此，乐库达公司属于超范围经营。

尽管二审法院认为原判认定“部分法律适用不当”，但二审法院是否认为一审法院的论点有误，我们仍然不知道也无法判断。法律适用不当，或者这两点与本案无关，或者认为司法机关不应在民事审判案件中对某一行业进行评价判断，故不采纳一审法院的论点。 但是，就判决本身而言，这两点很可能不是二审法院判断比特币交易平台是否应当被司法追究的依据。

二、二审法院对比特币交易平台冻结可疑比特币账户的行为表示赞赏。 二审法院认为，如果乐酷达网站能够像济南漫威信息技术有限公司一样严格执行实名认证规定，交易平台很难转移赃款。

相关背景回放：2014年8月5日，同案诈骗案犯罪嫌疑人通过任伟祥的账户将诈骗资金100万元汇给漫威公司。 充值交易账户。 由于充值不是本人，漫维要求其代理人提供一张任伟祥手持身份证的照片。 次日，漫威公司的经纪人提供了一张任伟祥手持身份证的照片。 发现林某账户交易异常后，漫威公司要求林某提供本人手持身份证照片进行实名认证，并冻结了林某在公司进行“比特币”交易的账户。 2014年8月7日，公司账户被绥化市公安局冻结。

根据我国现行法律法规、部门规章（含部委联合文件）、司法解释等规定，只有人民法院、人民检察院和公安机关有权冻结账户和账户资金。 即使只是针对比特币交易平台为交易用户开立的比特币账户，交易平台是否有权冻结，我们还是存有疑虑。 不过，二审法院的判决毕竟为利用某些特殊手段达到反洗钱目的提供了新的思路。

三、二审法院基于“乐库达公司违法行为的综合情况、对社会的负面影响、示范效应不佳”，判决乐库达公司承担赔偿责任。 这意味着，无论法律如何，二审法院的判决都考虑到了对社会的负面影响，并有意通过此案警示后来者。

虽然还有很多不明之处和疑点，但作为比特币案的初审判决，尤其是二审判决，本案的判决对于比特币交易平台的自查和规范运作仍然具有重要意义，并且它还可以作为风向标。 . 作为一种特殊的商品，虽然比特币在五部委的通知中并未被认定为数字货币，但比特币交易平台仍肩负着与金融机构或非金融支付机构相同或相似的反洗钱任务。大范围和合规义务。

比特币起源于开源P2P软件和自由主义政治哲学的公益精神。 它诞生于自由、安全、开放的概念，但也正是因为这些特点，不可避免地与洗钱、暗网、毒品等词汇联系在一起。 有人说“比特币是一个社会实验，无数数学家、工程师、经济学家、投资者、投机者、银行家、普通用户、从业者等都以自己的方式参与到这个实验中”。 一个交易工具的制作从来没有恶意比特币判决案例，但是如何管理好这个交易工具，让它为社会所用，是一个需要着重考虑的话题。 2017年初的重大新闻和比特币交易平台的相应举措，显然也反映了政府和监管部门的态度。